ORFEO Finance — Intelligence Patrimoniale

La Société

Nous avons construit ORFEO sur une conviction simple : l'intelligence artificielle peut faire pour la gestion de patrimoine ce qu'elle a déjà fait pour la finance institutionnelle. Analyser plus vite, sélectionner mieux, supprimer les biais humains — et remettre la performance entre les mains de l'investisseur, pas de la distribution.

« Move fast, but don't break your clients' trust. »
— Principe fondateur d'ORFEO, 2025

01

Institutional-grade intelligence

Les stratégies qui étaient réservées aux fonds souverains et family offices de $1Md+ sont désormais accessibles dès 250 000 €. Même rigueur quantitative. Même discipline d'allocation. Zéro compromis sur la qualité d'analyse.

02

Commissions optimisées par l'IA

Nos algorithmes analysent en continu les structures de frais du marché et sélectionnent les enveloppes les plus compétitives. Résultat : des commissions réduites au minimum structurel, sans sacrifier la qualité d'exécution.

03

AI-native par architecture

L'IA n'est pas un gadget marketing chez ORFEO — c'est l'infrastructure. Chaque décision d'allocation passe par un modèle entraîné sur les données de marchés institutionnels. Le conseiller humain valide et contextualise. La machine ne dort jamais.

Notre avantage compétitif

Un CGP traditionnel sélectionne parmi 10 à 20 produits de son réseau. ORFEO scanne en continu l'intégralité du marché accessible — plusieurs centaines de contrats, fonds et SCPI — et classe objectivement les meilleures options selon votre profil exact. Pas de catalogue. Pas de quota. Pas de produit du mois. L'IA n'a pas d'agenda commercial.

100%

Marché analysé

0

Accord exclusif

24/7

Surveillance IA

Expertises

Assurance-vie

Optimisation fiscale, flexibilité des contrats, transmission dans des conditions avantageuses.

PER

Réduire votre impôt aujourd'hui. Préparer votre retraite. Fiscalité de sortie optimisée.

Compte-titres & PEA

Marchés financiers mondiaux avec stratégie quantitative et gestion rigoureuse du risque.

Immobilier

SCPI, OPCI, investissement direct. Rendement, diversification, gestion fiscale.

Gestion fiscale

Optimisation légale de votre charge fiscale. Stratégies sur mesure par tranche d'imposition.

Simulateur

Patrimoine financier500 000 €

100 k€1 M€2 M€+

Frais actuels (banque privée)1,8 %

0,5 %1,5 %3 %

Gestion + rétrocessions + frais produits

Frais ORFEO (optimisés IA)0,9 %

0,3 %0,9 %1,5 %

Rendement brut annuel5 %

2 %6 %12 %

Horizon d'investissement10 ans

3 ans15 ans30 ans

—

Situation actuelle

—

Avec ORFEO

—

Gain cumulé

Valorisation projetée

Situation actuelle

—

Avec ORFEO

—

Frais payés sur la période

Frais actuels (total)

—

Frais ORFEO (total)

—

Manque à gagner estimé : —

Simulation personnalisée en 45 min avec Jean-Jacques Legendre.

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Tranche marginale d'imposition

Versement annuel envisagé10 000 €

1 000 €50 000 €100 000 €

Dispositif fiscal

Déduction du revenu imposable dans la limite du plafond épargne retraite.

Plafond PER disponible32 909 €

Visible sur votre avis d'imposition N-1

Horizon de simulation5 ans

1 an10 ans20 ans

—

Économie d'impôt (an 1)

—

Cumulé 5 ans

Décomposition

Versement effectif—

Avantage fiscal—

Coût réel après avantage—

Effort réel vs. économie fiscale

Coût réel

—

Économie fiscale

—

Base légale : Art. 163 quatervicies CGI

Économie fiscale : — / an

Stratégie PER, assurance-vie, déficit foncier — selon votre situation exacte.

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Pourquoi maintenant

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L'IA redéfinit les règles

Les modèles d'allocation développés depuis 2023 surpassent systématiquement les sélections manuelles sur les horizons 3-5 ans. Ce n'est plus une tendance — c'est le nouveau standard institutionnel.

◉

Votre banque privée a un conflit d'intérêts

Les grands réseaux distribuent en priorité leurs propres produits. Pas par malveillance — par structure. ORFEO n'a pas ce problème : aucun produit maison, aucun accord d'exclusivité, aucune pression de quotas trimestriels.

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25 ans d'expérience institutionnelle

Managing Director Deutsche Bank et Morgan Stanley. Ces réseaux et cette lecture des marchés ne s'improvisent pas. Ils sont maintenant au service de clients privés, à partir de 250 000 €.

▣

Le premier entretien est gratuit

Pas de formulaire. Pas de questionnaire de 40 pages. Un échange direct de 45 minutes pour évaluer si nous pouvons créer de la valeur pour vous. Sans engagement.

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