Gestion privée · Conseil patrimonial
Développez, protégez et transmettez votre patrimoine avec l’aide d’experts. Retraite, placements, fiscalité et transmission : un conseil sur mesure, en architecture ouverte.
Nos équipes connaissent les produits financiers de l’intérieur : leur construction, leurs frais réels, leur liquidité et leurs risques. C’est sur ces décisions que ce regard est le plus utile à nos clients.
Assurance-vie, comptes-titres, PER : nous mesurons les frais cumulés, les risques réellement pris et la cohérence d’ensemble, puis nous indiquons ce qui mérite d’être changé, et ce qui ne le mérite pas.
Découvrir l’audit de placementsCession d’entreprise, héritage, épargne accumulée : donner un rôle à chaque somme, construire une allocation d’actifs lisible et l’ajuster quand les marchés ou votre situation changent.
Découvrir l’investissement d’un capitalÀ partir de vos relevés officiels, nous comparons plusieurs dates de départ et organisons le patrimoine, PER et assurance-vie, qui devra compléter vos pensions.
Découvrir le diagnostic retraiteÉgalement : transmission du patrimoine, fiscalité patrimoniale, assurance-vie, stratégie immobilière, épargne salariale. Voir toutes nos missions.
Notre philosophie d’investissement
Trop souvent, une allocation est définie le jour de la souscription, puis laissée en l’état pendant des années, quels que soient les mouvements des marchés. Nous sommes convaincus du contraire : la valeur se crée dans la durée par une diversification intelligente, construite avec les meilleures méthodes quantitatives, et par une allocation dynamique, ajustée lorsque les marchés ou votre situation évoluent.
Classes d’actifs, zones géographiques et supports sont choisis pour leur complémentarité, mesurée par des méthodes quantitatives issues de la gestion institutionnelle : corrélations, volatilité, scénarios de stress.
Revue régulière, arbitrages lorsque le contexte change, rééquilibrage pour conserver le niveau de risque que vous avez choisi : votre stratégie ne reste jamais figée.
Frais d’entrée, de gestion, d’arbitrage : chaque niveau de coût est présenté et expliqué dès le premier rendez-vous, avec une tarification au plus juste et transparente.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement sur les marchés financiers comporte un risque de perte en capital.
Un banquier qui change tous les deux ans, des rendez-vous difficiles à obtenir, une solution proposée parce qu’elle figure dans les objectifs commerciaux du mois… Beaucoup d’épargnants renoncent alors à se faire conseiller. Avec ORFEO Finance, être bien conseillé redevient simple.
Chaque profil d’investisseur a ses enjeux propres. Voici ceux que nous traitons le plus souvent.
ORFEO Finance a été créé en 2013 avec une idée simple : mettre à la portée de ses clients les méthodes et les outils jusque-là réservés aux grandes fortunes et aux investisseurs institutionnels. Une ambition rendue possible par plus de vingt ans d’expérience au sein de grandes banques d’investissement internationales.
Les régimes déterminent vos droits. ORFEO Finance analyse ce que ces droits signifient pour votre niveau de vie, votre patrimoine et vos choix futurs.
À partir des documents officiels transmis par le client — relevé de carrière, estimation Info-Retraite et pièces utiles — notre outil d’analyse assisté par IA aide à structurer la lecture de la carrière, repérer les points à vérifier et comparer plusieurs scénarios. Chaque conclusion utile au conseil est ensuite interprétée et validée par ORFEO.
Votre histoire patrimoniale, vos revenus, vos projets, vos contraintes et ce qui doit rester disponible.
Vérifier les données, confronter les hypothèses aux règles applicables et rendre les arbitrages explicites.
Définir la stratégie, les enveloppes et l’allocation dans un ordre logique, sans produit imposé.
Faire évoluer la stratégie lorsque votre situation, la réglementation ou les marchés changent.
L’équipe
Finance de marché, ingénierie quantitative, droit et fiscalité : chaque dossier mobilise les compétences dont il a besoin.
Fondateur et gérant · Stratégie patrimoniale et marchés
Vingt ans en banque d’investissement : Managing Director chez Morgan Stanley et Deutsche Bank, puis membre du Collège de la Gérance d’Oddo & Cie. Magistère de Finance de la Sorbonne.
Expert associé · Modélisation et technologies d’analyse
Polytechnicien, docteur en physique de l’École polytechnique et diplômé d’un master de l’École normale supérieure. Il apporte au cabinet son expertise en modélisation quantitative et en outils d’analyse.
Notaires · avocats fiscalistes · experts-comptables
Pour la transmission, la fiscalité ou les opérations complexes, nous travaillons en coordination étroite avec les professionnels du droit et du chiffre qui vous accompagnent.
Un formulaire court, sans document ni numéro de contrat.
En visioconférence ou par téléphone, pour comprendre votre situation. Gratuit et sans engagement.
Périmètre, livrables, calendrier et rémunération, si une mission vous est utile.
Documents réglementaires signés électroniquement, puis analyse et recommandations écrites.
Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) analyse l’ensemble de votre situation, revenus, placements, retraite, fiscalité et famille, pour vous aider à prendre des décisions cohérentes. Chez ORFEO Finance, ce conseil s’exerce sous les statuts réglementés de conseiller en investissements financiers (CIF) et de courtier en assurance, en architecture ouverte.
ORFEO Finance est conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de La Compagnie CIF, association agréée par l’AMF, et courtier en assurance. Le cabinet est immatriculé à l’ORIAS sous le n°13005364 : vous pouvez le vérifier sur orias.fr.
Une banque distribue en priorité les produits de son établissement, et votre interlocuteur change souvent. Un cabinet de conseil en gestion de patrimoine comme ORFEO Finance part de votre situation, compare les solutions de plusieurs assureurs et partenaires en architecture ouverte, et vous accompagne dans la durée avec le même expert.
Non. Le premier échange est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre objectif et à vérifier qu’une mission ORFEO est utile. Si c’est le cas, vous recevez une proposition écrite précisant le périmètre, les livrables et la rémunération avant tout engagement.
Non. La relation se déroule entièrement à distance : échanges en visioconférence ou par téléphone, documents et signatures électroniques. Nous accompagnons des clients partout en France.
Selon la mission : honoraires de conseil et/ou rémunération versée par les assureurs et partenaires lorsque des contrats sont souscrits. Le mode et le montant de la rémunération sont indiqués dans le document d’entrée en relation et la lettre de mission, avant toute décision.
ORFEO Finance exerce en architecture ouverte : pour chaque client, nous sélectionnons avec exigence, parmi des assureurs et établissements partenaires de premier plan, les solutions les mieux adaptées à sa situation et à ses objectifs.
Rien de détaillé. Quelques ordres de grandeur suffisent. Ne transmettez ni numéro de contrat ni relevé de compte via le formulaire : les documents utiles seront demandés plus tard, par un canal sécurisé.
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange, utile et confidentiel.
Ou appelez directement le cabinet au 09 72 20 03 08.