Une synthèse familiale et patrimoniale
Objectifs, actifs, engagements et dispositions existantes à prendre en compte.
Mission · Transmission
Préparer ce que vous transmettrez, sans perdre de vue votre vie.
Articulez vos objectifs de transmission, votre sécurité financière et la situation de vos proches, en lien avec votre notaire.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Vous souhaitez anticiper une succession, envisager une donation ou organiser la transmission d’un patrimoine financier, immobilier ou professionnel.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Que transmettre, à qui et à quel rythme, tout en préservant les ressources dont vous aurez besoin ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Des scénarios de transmission
Conséquences patrimoniales des options envisagées, besoins de revenus et points à valider juridiquement.
Un dossier de décisions
Questions à traiter avec votre notaire, priorités, documents à actualiser et calendrier des démarches.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Un parent souhaite aider un enfant à acheter un logement tout en conservant de quoi financer sa retraite. Avant de décider d’un montant, il faut confronter ce projet aux revenus futurs et aux besoins de réserve du parent.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
Anticiper et coordonner
L’analyse patrimoniale prépare les décisions ; les actes et validations juridiques relèvent des professionnels compétents. Les donations envisagées, la protection du conjoint et l’organisation de la succession doivent être examinées ensemble, avec une attention aux ressources qui restent disponibles pour le donateur.
Quels documents préparer ?
Organisation familiale, synthèse des actifs et dettes, donations antérieures et dispositions existantes si disponibles. Les actes ne sont pas transmis par le formulaire public.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Vos questions avant de nous contacter
Dois-je transférer mon épargne pour prendre contact ?
Non. Le premier échange porte sur votre situation et le besoin d’accompagnement. Il ne vous engage à aucune souscription.
Quel délai prévoir ?
Le calendrier est défini au cadrage selon la complexité de la mission et la disponibilité des documents. Signalez toute échéance importante dès le premier échange.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
Décrire mon projet →Examiner aussi la protection de votre conjoint et de vos proches →