Un état des lieux des protections
Ressources du foyer, engagements, réserves et garanties documentées.
Mission · Protection des proches
Votre organisation protège-t-elle les personnes qui comptent ?
Identifiez les fragilités financières du foyer et les sujets à coordonner en matière de protection, d’assurance et de transmission.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Votre famille évolue, vos revenus reposent principalement sur une personne ou vous souhaitez vérifier la cohérence des protections existantes.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Quelles ressources et quelles dispositions permettraient à vos proches de faire face à un changement majeur ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Une analyse des écarts
Besoins à couvrir, dépendances financières et éventuels doublons ou limites à examiner.
Un plan de coordination
Actions à étudier sur les contrats et l’organisation patrimoniale, avec les professionnels concernés.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Un foyer possède un patrimoine immobilier mais peu de liquidités. Une baisse de revenus peut créer une difficulté immédiate malgré la valeur des biens. La mission distingue la richesse détenue et les ressources réellement mobilisables.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
La cohérence du foyer avant un nouveau contrat
Un contrat supplémentaire n’est pas nécessairement la première action. Les garanties existantes, les exclusions, la disponibilité des actifs et l’organisation familiale doivent être rapprochées. La mission peut faire apparaître une question assurantielle, une réserve de liquidité à examiner ou une coordination avec le notaire.
Quels documents préparer ?
Synthèse des revenus et charges, engagements du foyer et contrats de protection disponibles. Aucun renseignement médical ne doit être saisi dans le formulaire.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Vos questions avant de nous contacter
Dois-je transférer mon épargne pour prendre contact ?
Non. Le premier échange porte sur votre situation et le besoin d’accompagnement. Il ne vous engage à aucune souscription.
Quel délai prévoir ?
Le calendrier est défini au cadrage selon la complexité de la mission et la disponibilité des documents. Signalez toute échéance importante dès le premier échange.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
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