Notre histoire
Pendant vingt ans, Jean-Jacques Legendre a travaillé au cœur des grandes banques d’investissement, de BNP Paribas à Morgan Stanley et Deutsche Bank. Il y a côtoyé les analyses, les outils et les solutions d’investissement que ces établissements réservent à leurs plus grands clients : investisseurs institutionnels et grandes fortunes.
En 2013, il fonde ORFEO Finance à partir de deux constats. Le premier : ces méthodes n’ont aucune raison d’être réservées à quelques-uns. Le second : chez les acteurs traditionnels, les frais s’accumulent à chaque étape de l’investissement (frais d’entrée, frais de gestion, frais d’arbitrage) et pèsent lourdement sur le résultat final. Il en tire une conviction fondatrice : une tarification au plus juste, transparente dès le début de la relation.
Sa méthode répond à un autre travers fréquent : se contenter d’une allocation définie le jour de la souscription, sans l’ajuster ensuite. Chez ORFEO Finance, la diversification est pensée avec les meilleures méthodes quantitatives, et l’allocation est dynamique : elle évolue avec les marchés et avec votre situation.
Le cabinet met cette exigence au service des dirigeants, des professions libérales et des familles, en architecture ouverte, avec une méthode de conseil documentée de l’analyse jusqu’au suivi. ORFEO Finance est conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent de La Compagnie CIF, et courtier en assurance ; la relation est entièrement dématérialisée, partout en France.
L’équipe
Finance de marché, ingénierie quantitative, droit et fiscalité : chaque dossier mobilise les compétences dont il a besoin.
Expert associé · Modélisation et technologies d’analyse
Polytechnicien, docteur en physique de l’École polytechnique et diplômé d’un master de l’École normale supérieure. Il apporte au cabinet son expertise en modélisation quantitative et en outils d’analyse.
Notaires · avocats fiscalistes · experts-comptables
Pour la transmission, la fiscalité ou les opérations complexes, nous travaillons en coordination étroite avec les professionnels du droit et du chiffre qui vous accompagnent.
Parce que la plupart des erreurs patrimoniales coûteuses tiennent à des produits mal compris : frais empilés, risques mal mesurés, liquidité surestimée. Vingt ans passés en salle de marché, au contact de ces produits, donnent un regard que peu de conseillers possèdent.
La technologie et l’IA accélèrent nos analyses. Le jugement, l’expérience et la responsabilité du conseil restent humains.
Votre histoire patrimoniale, vos revenus, vos projets, vos contraintes et ce qui doit rester disponible.
Vérifier les données, confronter les hypothèses aux règles applicables et rendre les arbitrages explicites.
Définir la stratégie, les enveloppes et l’allocation dans un ordre logique, sans produit imposé.
Faire évoluer la stratégie lorsque votre situation, la réglementation ou les marchés changent.
Premier échange gratuit, en visioconférence ou par téléphone.