Un cahier des charges
Objectifs, horizon, besoin de disponibilité et contraintes à respecter.
Mission · Assurance-vie
Choisir une assurance-vie pour ce qu’elle doit accomplir.
Épargne, revenus futurs, disponibilité ou transmission : comparez les contrats et leur utilisation à partir de vos objectifs.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Vous envisagez un premier contrat, un versement important ou un réexamen de contrats détenus depuis plusieurs années.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Quel rôle donner à l’assurance-vie dans votre patrimoine, et quels critères examiner avant une souscription ou un arbitrage ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Une comparaison documentée
Garanties, supports, frais, possibilités de gestion et conditions contractuelles des solutions examinées.
Une recommandation expliquée
Choix à approfondir, allocation envisagée, points d’attention sur les bénéficiaires et étapes de mise en œuvre.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Deux contrats affichant les mêmes frais d’entrée peuvent différer par les frais annuels, les supports, les options et les contraintes. La mission examine le coût et l’usage d’ensemble. Elle ne conclut pas qu’un contrat est meilleur sur un seul chiffre.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
Conserver, compléter ou réexaminer un contrat
Ouvrir un nouveau contrat n’est pas une réponse automatique. L’analyse tient compte des caractéristiques et de l’ancienneté des contrats existants, des conséquences d’un retrait et des objectifs poursuivis. La clause bénéficiaire fait partie des points à examiner, avec l’appui d’un notaire lorsque la situation le nécessite.
Quels documents préparer ?
Relevés des contrats existants, conditions contractuelles disponibles, objectifs et besoins de revenus. Aucune donnée confidentielle n’est demandée au premier formulaire.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Vos questions avant de nous contacter
Dois-je transférer mon épargne pour prendre contact ?
Non. Le premier échange porte sur votre situation et le besoin d’accompagnement. Il ne vous engage à aucune souscription.
Quel délai prévoir ?
Le calendrier est défini au cadrage selon la complexité de la mission et la disponibilité des documents. Signalez toute échéance importante dès le premier échange.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
Décrire mon projet →