Une revue de situation
Évolution des objectifs, contraintes, liquidités et informations patrimoniales.
Mission · Suivi patrimonial
Une stratégie patrimoniale doit rester cohérente avec votre vie.
Organisez les revues de vos décisions, de vos placements et de vos projets selon un périmètre de suivi convenu.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Vous avez déjà une stratégie ou plusieurs placements et souhaitez réexaminer leur cohérence lorsque votre situation ou vos objectifs évoluent.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Que faut-il maintenir, actualiser ou réexaminer, et à quel moment ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Une lecture des écarts
Comparaison entre l’organisation actuelle et la stratégie retenue, avec les points à approfondir.
Un relevé d’actions
Décisions expliquées, responsabilités et prochaines étapes selon le rythme de suivi convenu.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Un achat immobilier prévu plus tôt que prévu peut modifier le besoin de liquidité. Même sans changement majeur des marchés, la stratégie doit être réexaminée à partir de ce nouveau projet.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
Un suivi défini, des responsabilités claires
Le suivi est un accompagnement convenu : son périmètre, son rythme et sa rémunération sont précisés à l’avance. Il ne suppose ni surveillance permanente des marchés ni mandat de gestion discrétionnaire. Les décisions et la mise en œuvre restent encadrées par les accords applicables.
Quels documents préparer ?
Synthèse de la stratégie initiale, relevés récents et changements de situation. Le rythme et les honoraires éventuels sont précisés dans l’accord de suivi.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Vos questions avant de nous contacter
Dois-je transférer mon épargne pour prendre contact ?
Non. Le premier échange porte sur votre situation et le besoin d’accompagnement. Il ne vous engage à aucune souscription.
Quel délai prévoir ?
Le calendrier est défini au cadrage selon la complexité de la mission et la disponibilité des documents. Signalez toute échéance importante dès le premier échange.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
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