Un dossier de continuité
Inventaire des actifs, contrats et comptes, liste des interlocuteurs, emplacement des documents et règles d’accès, partagé selon vos choix.
Mission · Gouvernance familiale
Un family office à taille humaine pour votre famille.
Selon UBS, seuls 35 % des family offices disposent d’un plan de succession défini et 27 % d’un processus structuré de formation des héritiers. Transmettre un patrimoine, c’est aussi transmettre des règles de décision, une information partagée et la capacité de la génération suivante à s’en occuper. Nous organisons cette gouvernance, sans structure coûteuse.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Votre patrimoine est significatif, vos enfants sont adultes ou le deviennent, et ils ignorent comment il est organisé ou qui contacter en cas d’imprévu.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Comment organiser la décision, l’information et la transmission au sein de votre famille ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Une charte familiale
Objectifs communs, règles de décision sur les biens partagés (SCI, indivision, résidence familiale) et mode de règlement des désaccords.
Un comité patrimonial annuel
Une réunion préparée avec ordre du jour, revue de la situation, décisions et compte rendu écrit.
Un parcours pour la génération suivante
Des séances adaptées à l’âge de chacun : fonctionnement des placements, fiscalité, rôle du notaire et des conseils, lecture d’un relevé.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Un dirigeant de 67 ans, trois enfants dont un installé à l’étranger, une SCI familiale et une holding. Aucun des enfants ne connaît les contrats existants ni les interlocuteurs. Un dossier de continuité, une charte pour la SCI et un premier comité annuel réunissant la famille et le notaire permettent de préparer la suite sans attendre une succession.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
Trois horizons de préparation
Les dispositions urgentes. Mandat de protection future, procurations, clauses bénéficiaires à jour : ce qui doit fonctionner dès demain en cas d’accident ou de maladie.
L’architecture notariale. Donations, testament, statuts de société civile ou de holding : les actes qui organisent la transmission, préparés avec votre notaire.
La gouvernance éducative. Information progressive des héritiers, réunions familiales et apprentissage de la décision commune : ce qui évite qu’un patrimoine bien structuré soit mal géré ou bloqué par des désaccords.
Notre rôle
Nous jouons le rôle de coordinateur : préparation des réunions, suivi des décisions, lien avec le notaire, l’avocat et l’expert-comptable. Vous décidez de ce que chaque membre de la famille connaît et du rythme auquel il est associé. ORFEO Finance n’exploite pas de structure de family office dédiée : nous apportons cette discipline dans le cadre de nos habilitations de conseil.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Vos questions avant de nous contacter
Mes enfants doivent-ils connaître le détail de mon patrimoine ?
Non, sauf si vous le souhaitez. Le dossier de continuité peut rester confidentiel et n’être transmis qu’à une personne de confiance ou à votre notaire.
À partir de quel âge associer ses enfants ?
Il n’y a pas d’âge unique. Les premières séances portent souvent sur des notions générales, avant d’aborder la situation familiale.
Remplacez-vous le notaire ?
Non. Les actes juridiques relèvent du notaire ou de l’avocat. Nous préparons les décisions et coordonnons les intervenants.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
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