Une trajectoire des besoins
Revenus souhaités, dépenses, autres ressources et horizon retenu.
Mission · Revenus complémentaires
Organiser des revenus autour de la vie que vous souhaitez mener.
Réduire votre activité, financer un projet ou compléter vos ressources : examinez comment mobiliser votre patrimoine dans le temps.
Premier entretien gratuit · Aucun engagement à cette étape
Est-ce adapté à votre situation ?
Vous souhaitez tirer des revenus de votre épargne ou de votre patrimoine, dès maintenant ou à une échéance définie.
La décision que nous vous aidons à éclairer
Quelles ressources mobiliser, selon quel calendrier, avec quels risques et quelles conséquences sur votre capital ?
Ce que la mission doit vous apporter
Des conclusions que vous pouvez utiliser.
Des scénarios de mobilisation
Revenus, retraits ou arbitrages envisagés, avec une distinction entre rendement et consommation du capital.
Des repères de suivi
Réserves, seuils de vigilance et événements qui nécessitent de réexaminer la stratégie.
Le contenu exact des livrables est défini dans votre proposition de mission.
Passer d’une interrogation à une analyse.
Un retrait annuel peut provenir en partie des revenus et en partie du capital investi. Le même montant retiré ne signifie donc pas que le patrimoine est préservé. La mission rend cette différence visible.
Cette illustration n’est ni un cas client ni une recommandation personnalisée.
De votre question à votre feuille de route.
- Cadrer. Identifier la décision à prendre et vérifier l’adéquation de l’accompagnement.
- Convenir. Définir par écrit le périmètre, les livrables et les modalités de rémunération.
- Analyser. Examiner les documents utiles et comparer les scénarios pertinents.
- Restituer. Expliquer les conclusions, leurs limites et les actions à engager.
Rendre les hypothèses visibles
Les scénarios doivent expliciter leur horizon, l’inflation retenue, les dépenses, les risques et les hypothèses de rendement. Une projection ne garantit pas un revenu futur. La mission organise une décision et ses points de surveillance ; elle ne transforme pas une hypothèse de marché en promesse.
Quels documents préparer ?
Budget du foyer, revenus, synthèse des placements et biens, projets et engagements. Le niveau de détail est ajusté au périmètre.
Ne joignez aucun relevé ni document confidentiel au premier formulaire. Les modalités de transmission seront convenues directement.
Un périmètre et une rémunération expliqués avant de commencer.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement. Il sert à comprendre votre besoin et à déterminer si une mission est adaptée. Il ne remplace pas une analyse personnalisée de votre dossier.
La proposition de mission précise le travail retenu, les documents nécessaires, les livrables, le calendrier et les conditions de rémunération. Le coût dépend notamment de la complexité du dossier et du périmètre convenu ; il est présenté avant votre engagement.
Si la suite comporte la souscription de produits, les frais et les éventuelles rémunérations liées à cette distribution doivent être explicités avant la décision correspondante. La mise en œuvre et le suivi font l’objet d’un périmètre convenu.
Vos questions avant de nous contacter
Dois-je transférer mon épargne pour prendre contact ?
Non. Le premier échange porte sur votre situation et le besoin d’accompagnement. Il ne vous engage à aucune souscription.
Quel délai prévoir ?
Le calendrier est défini au cadrage selon la complexité de la mission et la disponibilité des documents. Signalez toute échéance importante dès le premier échange.
Comment commencer ?
Décrivez votre objectif et votre horizon. ORFEO examine votre demande et convient avec vous de la suite appropriée.
Quelle décision souhaitez-vous éclairer ?
Quelques éléments suffisent pour préparer un premier échange utile.
Décrire mon projet →Comprendre les ordres de grandeur du financement des revenus →